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好不容易赚钱的基金又跌了,到底应该如何止盈?

基金理财 2023年05月24日 10:21 48 来源:网络

  权益资产在经历了开年后的快速上涨后,近期转入横盘拉锯,但不少板块也积累了不小的涨幅。

  不顾投资中一向是“会买的是徒弟,会卖的才是师傅”,市场本就具有周期性,涨多了就会跌,账户达到了一定的盈利之后,也就需要适当的止盈锁定收益

  到底该怎么提前锁定收益,及时落地为安?

  01、什么时候赎回?记住一个大原则

  “什么时候赎回”这个问题,不仅受到个人投资目标、风险偏好、市场判断影响,甚至还会因为买的基金类型、买入时点不同、整体仓位不同,最终的操作完全不一样。

  但是为了避免追涨杀跌,克服心理焦虑,我们必须要对自己的投资思路和卖出计划有一个清晰的认识。

  一般来说,在市场与账户的双向结合现实下,也就是①市场涨幅达到了 ②达到心理预期这两个条件同时满足肯定是最好的止盈时机,我们在设定止盈线时也可以朝着这个方向靠拢。

  02、如何制定一个可操作的止盈策略

  该如何制定一个理性的卖出策略呢?对于止盈线的设置,有没有什么更加科学直观的量化指标呢?小夏这里提供几个指标供大家参考:

  ①目标收益率

  以权益型基金为例,在具体目标设定上,可以参考年化15%止盈线。

  15%的目标并不是随意定的。如果我们翻看权益类基金指数的历史数据会发现,经历了牛熊交替涨涨跌跌后,年化收益基本就在15%左右。这是一根不会轻易达到、但是踮踮脚努努力能够实现的收益,可以我们作为止盈的参考依据。

  数据来源:Wind,基日(2003/12/31)截至2023/1/1,指数历史业绩不预示未来表现,不代表投资建议。

  ②最大回撤

  在制定目标收益率的基础上,我们可以再制定一个目标回撤率,比如“目标收益25%+最大回撤10%”,在基金收益达到目标之后如果仍看好后市表现可以继续持有,如果持续上涨就继续持有,如果市场下跌基金达到最大回撤值时立刻止盈。

  ③指数估值水位

  针对指数基金而言,可以重点关注指数的估值水位。PE(市盈率)、PB(市净率)是常用的估值指标,PE平时更加常用,但对于固定资产较多、周期性较强的行业,比如钢铁、有色、房地产、券商等,适合参考PB(市净率)。

  估值区间衡量的是便宜程度,很多平台都会提供指数估值点位参考。理论上说当估值百分位处于80%以上时属于高估区间,积攒了回调的压力,当百分位低于20%(30%)则属于低估区间,上涨动能更足。

仅供参考,不构成实际投资建议。

  需要注意的是:参考估值去止盈更侧重从安全的角度去止盈。估值低并不意味着马上会上涨,而估值高也并不表示指数之后就一定会下跌,仅仅表示安全边际可能相对较低,风险相较低估值时较高。并不能绝对指征市场后续涨跌哦~

  03、止盈也不是简简单单卖出

  不过,每一种止盈法的止盈点都是根据过往数据及经验进行的总结,在实际的市场使用当中,仍然存在踏空的可能。止盈怎么操作更科学?

  这个时候我们可以根据个人的资金使用情况或者市场预期来进行操作。如果对后市行情比较悲观就可以落袋为安,如果你觉得市场还值得再等等,可以适度降低卖出的比例,比如每次止盈1/3,留更多的筹码在场内待涨。

  见好就收

  一旦收益达到或者超过目标,就全部赎回所有基金份额。这种方法比较适用于目标明确、保守的投资者

  分批退出

  分批止盈,如果只是达成了目标收益率,可以落袋为安,但可以适度降低卖出的比例,比如每次止盈1/3,留部分筹码观察后市行情。比如如果市场还处于上升阶段,未赎回的部分还能继续享受市场上涨带来的收益,同时还避免了未能及时获利了结情况的发生。

  最后,也需要提示大家,止盈并不意味投资就此结束了。

  我们不妨定期梳理规划自己的财务结构,当手里的钱不再有急用,不妨在合适位置再入场,才有望发挥真正的复利效果。

  还是那句老生常谈的话,如果对于长期和复利拥有期待,不妨定投。滚入再投入,周而复始,方能在长期投资中收获希望!


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