投资者衡量基金风险的工具有哪些?

基金理财 2022年06月13日 13:45 209 来源：网络

对刚刚入市的普通投资者来讲，了解基金的风险常识要比了解基金收益知识重要的多。今天笔者就来和大家介绍一下衡量基金风险常见的工具：标准差和贝塔系数。

　　标准差指的是在过去一段时间内，基金每个月的收益率相对平均月的收益率的偏差幅度大小，基金每个月的收益波动越大，其标准差也就越大。比如说基金A在过去三年的每个月的收益率是1%，其标准差就是0.基金B的月收益率是变化着的，一个月是5%, 下一个月是25%，再下一个月是-7%，那基金B的标准差就比基金A的标准差要大，基金C每个月都亏损1%，其标准差也同样的是0.

　　实际上，标准差所量化的对象是投资组合的收益波动，不是投资组合中的风险，因为标准差并没有体现基金的下行风险，也就是亏损的可能性。

　　运用贝塔系数来衡量基金收益相对业绩评价的基准来讲，其收益的总体波动性是一个相对的指标，贝塔系数越高，说明基金相对于业绩评价基准的波动性越大，如果贝塔的系数大于1，那么基金的波动性比业绩评价基准的波动性要大。

　　另外，贝塔系数是否能够有效的衡量基金的风险，在很大程度上是受基金和业绩评价基准相关性的影响的。如果把基金和一个不相关的业绩评价基准进行比较的话，那计算出来的贝塔系数是没有意义的。

　　虽然说运用统计工具作为衡量风险的指标，能够很好的考察基金风险，但是投资者还要记住，不要仅仅是根据一个风险指标来衡量并做出决策。低的风险衡量指标并不能保证投资百分之百安全，因为没有任何的指标可以完美的预测出基金在未来的风险。

　　以上就是和大家介绍的有关衡量基金风险的知识点，希望对大家在衡量基金风险方面能够有所帮助。只要是投资，就会有风险。安全系数相对高的基金也不例外，希望大家在投资基金投资的时候能够正确的衡量出风险，做出最利于的自己的投资决策。

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