基金收益计算方式是什么？基金收益计算需要的注意内容

基金理财 2022年06月22日 12:06 253 来源：网络

在证券投资者股票、基金相对于期货、外汇等需要杠杆加入的投资品种来说，参与的人群是比较多的，也比较受到投资者亲睐。现在移动互联网发展迅速，基金投资品种在银行终端或者支付宝都可以看到，今天我们来了解其基础知识基金收益计算的内容，主要从计算方式上来说明。

　　基金按照其投资方向分为不同的基金，而通常情况下提到的各类基金的知识主要是针对的是证券型基金，这类基金通过运作产生的利润才是基金收益的主要来源，主要有以下几个方面。

　　1、红利。这种收益主要是对于股票型基金来说的，主要是因为股票出现分红配股的时候出现的收益，对于基金管理者来说，通常是长线进行投资，以获得比较稳定收益为目标，这个也是股票型基金选择股票作为投资组合的参考。

　　2、股息。这里还是投资股票型基金的收益，主要是进行优先股的投资后的时候分配的利润，这里的股息根据我们之前对于优先股的了解的，这里的收益是该固定的，这一区别就是和上述的红利最大的区别的。

　　3、债券利息。此类收益是因此投资方向是各类债券取得固定的收益。这里在《证券投资基金管理暂行办法》有做具体的规定：一家进行基金公司进行国债投资比例不能够低于其净值的20%，因此这一收益是基金必然会出现的收益比例。

　　4、进行证券买卖的差价。在股票投资中，这一收益是普通投资者获得收益的主要来源，而进行股票类资金投资后收益也是主要来源于此。

　　5、银行存款利息。因为基金有赎回的申请的操作，而为了保证这一操作的正产进行，每一个基金必须在托管银行中保留一部分的资金以作备用，而这一部分产生的利息也属于基金收入的一部分，不过通常来说是不多的，因为大部分的资金都投入到了基金运作中。

　　6、另外的收益。主要是以为基金是大规模运作，在具体运作的时候会产生的优惠，比如在股票型交易基金中获得交易佣金优惠等，不过也是不多的部分。

　　上述关于基金收益的来源都了解之后我们进入具体基金收益计算中，就是将上述利润怎么分配的方式。这里要提一下就是基金也会和股票一样出现分红，当然基金分红和股票分红一样是会出现了除权走势的，保持总值不变。这时候会有分红的钱出现在账户上的，这里和股票的不一样的地方就是分红的时候可以选择红利再投资，继续进入基金投资状态。除了分红之外，基金收益就是买卖价差而来的收益了，主要是讲进行赎回的时候的基金总值计算出来之后去掉原本的投入资金。具体公式如下：

　　本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金。

　　从这个公式中可以清楚有一些专有名词，比如申购费率、申购日净值以及赎回日净值、赎回费率等数值需要清楚就可以计算出现来。这个在进行申购赎回的时候都看到数据，比如投入1000元，申购的时候净值是5.12，赎回时净值是5.42，申购费率是1.5%而赎回费率时0.5%，那么收益就是1000/（1+1.5%）/5.12*5.42（1-0.5%）-1000=37.73元。为了便于大家理解这一个公式我们将其中的一些内容拆开进行解释。

　　本金/（1+申购费率）就是申购基金的净申购金额，也就是去掉费用的数额，本金/（1+申购费率）/申购日净值=净申购金额/申购日净值=基金申购的份额。到这里面明白前面的几个计算就是为了得到投资者能够申购的基金份额，接下来就是基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）=赎回金额*（1-赎回费率）=赎回金额-赎回金额*赎回费率=赎回金额-赎回费用。相信到这里大家就能够明白这一个计算公式了。

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