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为何说杠杆是外汇交易的杀手?

外汇投资 2023年10月12日 11:34 38 来源:网络

杠杆外汇交易中带着面具的杀手!

外汇交易可以选择20-400倍的杠杆比率,通常是股票交易的50-100倍,以小博大的效力很大,受到很多投资者的喜爱!

但当他们幻想着自己可以暴富的同时,往往会忽略高杠杆也是一把双刃剑,高收益预示着高风险。很多普通投资者都“毙命”于杠杆!所以请你放下傲慢的姿态,重新全面认识一下杠杆吧!

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了解外汇杠杆



所谓杠杆交易,也就是用小额资金进行数倍于原始资金的投资外汇保证金交易就是一种杠杆交易。杠杆可以成倍的放大投资本金,投资者只需要缴纳小部分的保证金就可以进行高额的投资。

杠杆就是保证金比例的倒数,如果需要缴纳5%的保证金,就有20倍的杠杆;如果需要缴纳0.5%的保证金,就有200倍的杠杆。一般而言,绝大多数交易商提供的杠杆比例为20-400。

举个例子:
比如你要交易1手黄金/美元,1个标准手就是10万美元,
如果没有杠杆,交易多少钱就要充值多少钱,那么你就要缴纳10万美元的保证金,一般人怎么承担得起?
但如果你选择了100的杠杆比例,交易1手,只需要充值1000美元的保证金。而且一些交易商平台还提供微型手,1微型手=0.01手=1000美元,再用上杠杆比例,最低25美元的保证金就可以拥有交易账户

如果在交易过程中,你的账户除保证金外其他余额即将用完,就需要追加本金;不然一旦你的亏损超过了保证金金额交易商会停止你的交易,自动平仓,这也就是所谓的爆仓。

举个例子:
外汇交易市场的标准合约为每手10万美元,那一个点的价值就是 100000*0.0001=10美元 ,假设账户资金有5000美元,交易1手EUR/USD为例:
如果投资者选择100倍杠杆,其保证金占用资金为1000美元(100000美元/100),那么账户内的剩余资金为4000美元,当行情波动亏损400点(也就是将4000美元亏损完)时,不及时追加本金,保证金追缴系统强制平仓。(可承受400个点的风险)。

在实际交易中,我们总会计算单笔交易的杠杆,这个时候说的就是真实杠杆,真实杠杆等于头寸总数量与交易账户余额的比例,比如1000美元的账户交易1个标准手,真实杠杆就是100000/1000=100 。

02

杠杆有什么作用



杠杆是把双刃剑,可以成倍放大收益,亦可以成倍放大亏损!选择大的杠杆,需要一定的风险承担能力。

举个例子:

比如,1000美元的账户,交易1个标准手,真实杠杆为100,盈利50个点,那就是盈利了500美元;


同样,如果亏损了50个点,也就亏损了500美元!而交易0.01手,真实杠杆为1,亏损50个点也就是亏损5美元。



还有一点,可能会被大部分投资者忽略,就是随着真实杠杆的的增加,交易成本(也就是点差费用)也是上升的。

比如,你开一个1000美元的账户,买入1手的EUR/USD,总的合约价值是100000美元,这时候的杠杆是100,在没有亏损的情况下,如果需要支付给交易商的点差费是5个点,成本占账户资金的5%,当账户金额下降,真实杠杆上升,点差费用就会上升,杠杆越高,交易成本就越高。

03

选择什么样的杠杆



新手炒外汇,杠杆不易过大。因为一般在刚开始炒外汇的时候,大概率会亏损,所以选择小一些的杠杆,宁愿少赚点也不要承担巨额亏损。

当然也不易过小,杠杆比例太小,那就失去了投资的意义,直接把钱存银行更省事。

就算是有经验的投资者杠杆也不易过大,国际对冲基金采用30倍的杠杆比例已经算很高了!并且在杠杆交易时为了避免爆仓,需要做好资金管理,一般交易时单笔交易的风险不超过账户金额的2%。

举个例子:
比如说您的账户有5000美元,所能承受的最大风险就是100美元,那应该应该设置多大的止损呢?
止损点不能超过10个点,因为账户能承受的最大风险是100美元,1标准手下对应的1个点是10美元。

当然杠杆比例有时候也不是你想选多少就选多少的,由银行或交易商定。不同交易商平台可供选择的杠杆比例可能不同。同一个交易商对于不同的交易品种以及合约价值也有不同的杠杆比例。一般为了规避风险,特别高的合约价值会匹配小的杠杆比例。

一些监管机构和国家对杠杆也有一定的限制,比如美国NFA规定在美国境内交易,杠杆最高不超过50倍;英国FCA规定最高杠杆不超过400倍;日本FSA规定外汇保证金杠杆不得超过25倍。中国香港最大杠杆是20倍,在澳大利亚和新西兰等,杠杆管理较为宽松,可达到500倍甚至更大。

总之呢,杠杆比例和下单合约数在你的账户资金中要相对可控,如果杠杆比例稍高,下单合约数要相对小一些,让单笔交易的风险不超过账户金额的2%。


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