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8项基金定投的原则

基金理财 2022年08月31日 17:19 164 来源:网络

基民投资定投基金时,要注意以下8项原则,接下来我们介绍一下关于基金定投原则的基金知识

  1.设定理财目标

  每个月可以定时扣款2000元或3000元,净值高时买进的份额数少,净值低时买进的份额数多,这样可分散进场时间。这种“平均成本法”最适合筹措退休基金或子女教育基金等。

  2.量力而行

  定期定额投资一定要做得轻松、没负担,曾有客户为分散投资标的而决定每月扣款6000元,但一段时间后却必须把定期存款取出来继续投资,这样太不划算。建议大家最好先分析自己每月收支状况,计算出固定能省下来的闲置资金,1000元、2000元都可以。

  3.选择有上升趋势市场

  超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资,即便目前市场处于低位,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。

  4.投资期限决定投资对象

  定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险,只要能遵守长期扣款原则,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益,而且风险较简的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。如果较长期的理财目标是5年以上至10年、20年,不妨选择波动较大的基金,而如果是5年内的目标,还是选择绩效较平稳的基金为宜。

  5.持之以恒

  长期投资是定期定额积累财富最重要的原则,这种方式最好要持续3年以上,才能得到好的效果,并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。

  6.掌握解约时机

  定期定额投资的期限也要因市场情形来决定,比如已经投资了两年,市场上升到了非常高的点位,并且通过分析行情判断可能将进入另一个下跌趋势,那么最好先行解约废回。如果即将面临资金需求,如退休年龄将至,就更要开始关注市场状况,决定解约时点。

  7.善用部分解约,适时转换基金

  开始定期定额投资后,若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置,而自己对后市情况不是很确定,也不必完全解约,可赎回部分份额取得资金。若市场趋势改变,可转换到另一轮上升趋势的市场中,继续进行定期定额投资。

  8.要信任专家

  开始定期定额投资时不必过分在意短期溅跃和份额数累积状况,在必要时可以咨询专家的意见。

  以上就是基金定投的原则的主要内容,同时建议您关注基金频道来获取更多实时资讯。


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