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六个方面考察一间基金公司

基金理财 2022年09月02日 12:02 32 来源:网络

投资者不应该只因某基金公司一方面的优秀而做出投资决策,考察基金公司的好坏应该从多方面综合分析,具体有6个方面,分别是基金的综合业绩、基金公司的稳定性、基金业绩的持续性、管理公司的服务、基金公司产品的广度和基金客户的集中度。下面就来学习一下相关基金知识

  1.基金的综合业绩

  选择基金公司要看公司的产品线是否丰富,看投资团队是否经历过股票熊市的考验。通常情况下一个基金管理公司的旗下有很多基金,在选择基金的时候,不要只看某只基金的业绩,而应注重这个管理公司所有基金品种的整体业绩。个别基金的突出表现不能说明这个基金管理者很优秀,只有整体业绩的优良才能证明管理者的运营能力。

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  2.基金公司的稳定性

  基金公司的稳定性是指基金的规模、股东结构和基金管理团队三方面的稳定性。公司的股东实力是基金公司不断发展重要基础,拥有深厚金融背景的股东,可以让基金公司获得一个比较好的发展平台。一般情况下,如果基金公司管理下的基金规模或主要股东结构经常发生较大的变化,可以认为它的稳定性差。基金规模的稳定性是基金进行投资决策稳定性的基础,经常面临巨额赎回或资金变动的基金公司,其经营业绩势必受到严重影响

  另外,基金业绩主要依赖于基金公司的投资管理团队的能力,稳定的投资团队是投资者选择基金的重要参考。

  3.基金业绩的持续性

  市场上表现优秀的基金公司在各种市场环境下都能保持长期而稳定的赢利能力,所以好的历史业绩持续性也是判断一个基金公司优劣的重要标准。

  规范的管理和运作,是基金公司必须具备的基本要素,是基金资产安全的基本保证。要看基金公司的治理结构是否规范合理,就要看基金公司对旗下的基金管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时,看基金公司有没有违法、违规的记录。虽然历史投资业绩稳定,但不能说明其未来也能稳定增长,但至少在一定程度上反映了一个公司的整体投资能力和投资水平。

  4.管理公司的服务

  甚全是一种特殊的商品,投资者在购买基金后应该取得相应的销售服务。基金公司授权的代理销售机构的主要职责之一就是提供优质的理财服务。理财服务包括基金产品的介绍、投资操作咨询、理财顾问服务等,理财服务质量的高低也是投资者考虑的指标之一。

  由于国内基金业的竞争激烈,在提高经营业绩的基础上,很多基金公司把基金的服务放到了非常重要的位置。如有些基金公司的客户服务中心全时段对客户开放,中心人员热情地回答每一个投资者提出的相关问题,并且中心电话是对全国免费开放的。还有些基金公司常常邀请一些投资专业人士提供免费的金融投资知识讲座,这样让投资者得到收益的同时扩大了基金公司的知名度。

  5.基金公司产品的广度

  基金的种类很多,如股票型、债券型、货币型等,投资者选择一个优秀的基金管理公司,其旗下的产品种类是越多越好。因为宏观经济或市场大势的变化,都可能引起我们对自己的投资组合进行调整,在调整过程中可以将资金转移到其他相对安全的产品上。所以基金公司产品的广度可以给投资者提供更好的调整投资机会

  6.基金客户的集中度

  对于广大的投资者来说,一个基金管理公司的基金客户的总数越多越好,因为这样可以避免资金过多集中于少数机构手中,从而避免机构的进出严重影响整个基金的规模。基金的资金被分散的客户持有,可以保证基金的申购、赎回比率维持在一个相对平衡的水平,这对基金交易策略的制定和基金长期稳定地发展具有极其重要的意义。


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