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购买债券型基金的注意事项 — 债券型基金有什么优缺点?

基金理财 2022年09月05日 11:05 35 来源:网络

债券型基金优点有两项,具体如下:

  ●投资者购买券型基金可以随时变现,流动性好。投资者可以以申请当日的基金单位资产净值基准随时赎回,而投资者如果投资于银行定期存款凭证国债,则变现较为困难,并且要承担很高的提前兑付的利息损失。

  ●相对于投资者自己直接投资债券而言,购买债券基金可字受多种特殊待遇,获得更高收益,例如,可以间接进入债券发行市场,获得更多投资机会;可以进入银行间市场,持有付息更高的金融债;可以进入回购市场,享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇;基金现金资产存放于托管银行,享受同业活期存款利率,远高于居民和企业的活期存款利率;享受各种税收优惠。申购、赎回时均不必交纳印花税,所得分红也可免交所得抵还可享受基金进行债券投资的低交易成本。

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  债券型基金的缺点有两项,具体如下:

  ●只有在较长时间特有的情况下,才能获得相对满意的收益。

  ●在股市高涨时,收益也还是稳定在平均水平上,相对股票型基金而言收益较低,在债务市场出现波动时,甚至有亏损的风险.

  购买债券型基金的注意事项

  在股市持续震荡的背景下,债券型基金受到投资者青睐。但是,投资者要注意,虽然债券基金具有抗风险、收益稳健的特征,但投资者购买债券基金还是不宜“全仓”,同时应注意以下几个问题

  首先,要了解债券型基金的投资范围。债券型基金之所以在股市的震荡中抗风险,主要在于债券型基金与股市有相当程度的“脱离”关系,即债券型基金绝大部分资金不投资于股票市场,而主要通过投资债券市场获利。此外,偏债券型基金虽然能通过“打新股”、“投资可转债”等投资于服票市场,却有严格的比例限制。例如天弘永利债券基金,其在股票市场上的投资以参加新股申购为主,仅以小部分资产择机投资于二级市场,且该类投资不得超过基金资产的20%。

  其次,应关注债券基金的交易成本。不同债券型基金的交易费用会相差2~3倍,因此,投资者应尽量选择交易费用较低的债券型基金产品。此外,老债券型基金多有申购、赎回费用,而新发行的债券型基金大多以销售服务费代替申购费和赎回费,且销售服务费是从基金资产中提取,投资者交易时无须支付。

  最后,不要对债券型基金收益期望过际2007年,债券型基金平均收益串在20%左右,但其“超额收益”主要来自于新股申购、可转债投资等方面;2008年,由于股票市场震荡加剧,新股申购和可转债券投资的投资收益大幅减少,从而造成债券型基金平均收益率在2%左右。


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