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投资股票型基金的注意事项和投资策略

基金理财 2022年09月09日 11:12 28 来源:网络

股票型基金投资注意事项

  股票基金是一种高风险、高收益的投资产品,基民在投资时要注意以下几点。

  1.投资取向

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  看基金的投资取向是否适合自己,特别是对没有运作历史的新基金公司发行的产品更要仔细观察。基金的不同投资取向代表了基金未来的风险、收益程度,因此应选择适合自己、收益偏好的股票型基金。

  2.基金公司的品牌

  买基金是买一种专业理财服务,因此提供服务的公司本身的素质非常重要。目前国内多家评级机构会按月公布基金评级结果。尽管这些结果尚未得到广泛认同,但将多家机构的评级结果放在一起也可作为投资时的参考。

  此外,还有专家建议,面对国内市场上众多的股票型基金,投资者可优先配置一定比例指数型基金,适当配置一些规模较小、具备下一波增长潜力和分红潜力的股票型基金。

  股票型基金的投资策略

  投资者购买了一只股票型基金,那么就意味成为该基金所投资的上市公司的股东。通过股票型基金成为上市公司股东后,可能获得两方面利润:

  ●一是股票价格上涨的收益,即通常所说的“资本利得”。

  ●二是上市公司以“股利”形式分给股东的利润,即通常所说的“分红”。

  股票型基金,虽然在短期“对价”行情中落后市场,但其长期表现看好,投资者不应进行频繁调整,以免交易成本上升净值表现落后大盘

  以2004年7月到2006年6月的统计数据为例,这两年间,投资股票的累积收益率为19.52%,而投资债务储蓄的累积收益率则分别为16.27%和2.16%。

  再以2006年为例,股票型基金的收益表现不俗。中国开放式基金中的股票型、混合进取型、混合灵活型和混合平衡型基金全年累计分别上涨130.54%、124.74%、111.72%和95.15%,其中,股票型和混合资产类型基金午度日报率在全球遥遥领先。资产规模已突破37亿美元QFIIA股基金,2006午平均日报率达108.41%,略高于国内的混合平衡型基金,但低于其他几类股票方向基金。

  伴随着股市的大涨大跌,自然也会给股票型基金带来不小的风险,主要表现在:虽然长时间看投资股票型基金亏损的概率几乎为零,但对一些中短期投资者来说,亏钱的风险仍不小。所以,投资者在选择股票型基金时,首先要问问自己:可否避免承受中短期内净值的波动


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