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申购开放式基金

基金理财 2022年09月19日 11:29 21 来源:网络

开放式基金成立后,一舱会有一段短暂的封闭期,最长不超过3个月。之后进入日常申购、赎回期。开放式基金封闭期结束后,每周至少有一天应为基金的开放日,基金在开放日接受办理投资考的申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务

  申购流程

  基金的申购是以书面或其他认可的方式进行的,基金管理人接到投资者购买申请时,按照当日公布的基金单位净值加一定的申购费作为申购价格。开放式基金的申购具体流程如下:

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  (1)投资者必须根据基金销售网点规定的手续,在工作日的交易时间段内向基金销售网点提出申购申请,填写《申购神请表》

  (2)网点接受申请表和账户卡并对其进行审核,合格后网点录入信息并冻结申购款,同时将有关信息体至基金公司TA(过户代理)登记,TA向网点下传申购确认信息,同时将信息传至管理人。

  (3)基金管理人以收到申购的当天作为申购申请日(T日),并在T+2工作日前(包括该日),对该交易的有效性进行确认。如果申购成功,则将申购款划至基金托管人账户,同时基金单位入账,投资者领取申购确认凭证。如果申购失败,则申购款解冻,退还给投资者。

  申购注意事项

  在填写(申购申请表》时,一定要注意目的具体内容选择采取一次性投资还是定额定期投资,孰优孰劣并不能一概而论,前者需要一次性投入大量资金,后者定期从我们的资金账户中划出较小数量的固定金额用于申购,所以后者对偏好细水长流风格的投资者有较强的吸引力。但有些基金对于一次中购金额较大者采取优惠费率,这样一次性投资就能享受低费用的好处。

  另外,还可以选择现金分红还是红利再投资。如果选择现金分红,基金每一次分红后,就可以拿到现实的资金,但这部分资金失去了投资机会,应该注意的是.基金回报的计算数据往往是以投资者选挥红利再投资为假设前提的。目前,不同基金对每个账户的最低金额要求也不相同,如代销网点为1000元,而直销网点可能为1万元。

  无论采取哪种方式,投资者都要保存好申购的确认凭证,这样才可以对自己的投资有个记录。大多数基金管理公司每个季度或每个月都会向投资者寄送对账单。

  拒绝或停止申购

  在开放式基金达到一定规模时,基金管理公司可以决定将基金封闭,即只接受赎回,不接受申购,这就是开放式基金的自行封闭。

  每个基金经理都有其熟悉的股票和投资区域,当基金规模增长过快时,基金经理不得不把超额的资金投向不熟悉的股票或投资区域,这就会对基金的业绩产生不利的影响。另一方面,基金规模太大,在实际操作中难以维持良好的盈利表现,如当某超级基金打算投资某公司股票时,很快就会引起市场注意,该基金计划部署还没有完成,股票价格己被市场抬高。

  同时超级基金也很难对有快速增长潜力的小公司进行投资,因为小公司相对于基金的规模太小,即使小公司投入数百万元,结果对基金的整体盈利也无足轻重。所以,开放式基金发展到一定规模后台自行封闭。


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