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费用的外扣法和内扣法是什么?

基金理财 2022年09月20日 17:32 31 来源:网络

外扣法和内扣法是基金申购费用和份额的两种计算方法,两者的区别是:外扣法是针对申够金额而言的,其中申购金额包括申购费用和净申购金额;而内扣法针对的是实际申购金额,即从申购总额中扣除申购费用。

  内扣法的计算公式是:

  申的费用=申购金额×申购费率

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  净申购金额=申购金额-申购费用

  申购份额=净申购金额÷当日基金份额净值

  外扣法的计算公式是:

  净申的金额=申购金额÷(1+申购费率)

  申购费用=申购金额-净申购金额

  申购份额=净申购金额÷当日基金份额净值

  假如,投资者投资10万元申购某基金,申购费率为1.5%,基金单位净值为1元。

  如果按内扣法计算:

  申的费用=10万×1.5%=1500元

  净申购金额=10万-1500元=98500元

  申购份额= 98500÷1 =98500份

  如果按外扣法计算:

  净申购金额=10万÷(1+1.5%)≈98522.17元

  申购费用=10万-98522.17元≈1477.83元

  申购份额=98522.17÷1≈98522.17份

  从上述计算结果可以看出,外扣法可以多得22份左右的基金份额。所以在同等申购金额条件下,采用外扣法计算申购份额,投资者可以少付一些申购费用,多收一点申购份额,这对投资者来说显然是好事。

  国内基金奋司计算认购、申购费用和份额时,采用的是内扣法,而2007年3月,证监会基金部发出《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》,要求基金公司应当在通知下发之日起在3个月内统一调整为外扣法。


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