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炒股常用指数基金知识普及

股票投资 2022年11月25日 11:38 7 来源:网络

指数基金是非常庞大的一类资产,在美国有四千多只指数基金,我们国内也有几百只了,这么多指数基金,我们只需要掌握其中有特点的那几个,学会从他们身上赚的钱就足够了。

首先我们先来学习一下指数的概念,指数是一个规则,比如沪深300指数,是从国内上市公司当中挑选出300只市值最大的股票,这个选股规则是在指数建立的时候就事先规定好的,所以沪深300指数,就是300只一揽子股票的集合。

那么肯定有朋友会有疑问,到底是谁来规定指数的选股规则呢?这是由证券交易所或金融服务机构来制定的,比如说像上证指数,它就是上海交易所来规定的,比如说中证指数,它就是中证指数公司来规定的。

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今天和大家介绍一些比较常见的指数,一共分为6类,分别是上证50,沪深300,中证500,红利指数、恒生指数、H股指数。

上证50指数主要投资大型企业,沪深300指数主要投资大中型企业,中证500指数主要投资中小型企业,红利指数主要投资高分红企业,恒生指数主要投资香港上市大型企业,H股专门投资香港上市内地企业。

接下来我们说一下指数的特点,以及它们所对应的基金品种

1、上证50指数基金

首先我们来了解一下上证50指数,上证50指数是挑选了上海证券交易所规模最大的50家企业,这个指数是专门投资大型企业的。

上证50指数里面的股票,基本都是关乎国计民生的大公司,或者在对应的行业里面数一数二的龙头公司,比如中国平安,属于国内最大的全牌照金融集团之一;比如中信证券,属于证券行业里边最大的公司之一,所以说上证50指数是一个比较典型的投资大盘股的指数。

目前追踪上证50指数的指数基金呢有很多,比如上证50指数基金中比较不错的场内基金是华夏上证50etf,其代码是510050;比较不错的场外基金是易方达上证50,其代码是110003.

可能一些朋友会有疑问,我查找某一个指数会出现多个不同的基金,我们应该如何选择呢?

舒淏建议,我们在选择的时候可以尽量挑选规模比较大的,费率比较低的基金公司的产品,而每一个指数,只买对应的一个就够了。

说完了专门投资国内大企业的上证50指数,然后我们来聊聊选择专门投资大中型企业的沪深300指数,沪深300指数是国内影响力最大、最重要的指数,我们是从上交所和深交所这两个交易所当中挑选出规模最大的300家大中型企业。

2、沪深300指数基金

沪深300指数是从2005年的1000点起步,慢慢涨到现在的接近4000(以2019年9月6日为例,沪深300指数399300为3948.51点),涨了大概4倍左右。

沪深300指数因为流动性好,推出时间早,在国内的影响力十分巨大,几乎每一家大型基金公司都有针对沪深300推出相关产品,目前市面上沪深300指数基金多达几十只。

目前来看比较合适的场内沪深300指数基金是华泰柏瑞沪深300etf,场外呢是嘉实沪深300ETF联接。

什么是联接基金呢?这是基金公司开发的特殊品种,有的投资者希望通过场外渠道也能投资场内基金,基金公司呢,就开发了一个联接基金,从场外连接到场内基金上,方便普通投资者申赎。

3、中证500指数基金

接下来呢,我们介绍第3个常见的指数,中证500指数。中证500指数是从上海证券交易所和深圳证券交易所挑选规模处于第301~800的500家中小型企业。

中证500是和沪深300一起推出的指数,在上海和深圳证券交易所上市的所有企业当中,沪深300统计了前300家规模最大的企业,中证500统计了随后规模最大的500家企业,沪深300加上中证500,等于国内规模最大800家上市企业。

追踪中证500指数的指数基金,比较好的是场内的中证500ETF,代码是510500;场外的是南方中证500ETF连接,代码是160119.

4、红利指数基金

红利指数,是最近十几年兴起的一类,比较特殊,他是专门投资高分红型的企业的指数,红利指数他是通过持有几十只现金分红最高的股票,来获取更高的收益

红利指数分为三种,上证红利指数、中证红利指数、红利机会指数。

上证红利指数,是从上海证券交易所中,挑选现金分红最高的50家公司。追踪上证红利指数的指数基金目前只有一个,那就是红利ETF,代码510880.

中证红利指数,是从上海证券交易所和深圳证券交易所中选出现金分红最高的100家公司。追踪中证指数的指数基金目前是场外的富国中证红利,其代码是100032.

红利机会指数,是从100只高股息率股票中挑选的,和中证红利指数主要是大盘股不同,红利机会指数主要是中小盘为主。追踪中证红利指数的指数基金可以在场内场外都可以买到,他的名字叫华宝标普中国A股红利机会(LOF),其代码是501029.

红利指数基金也是很不错的长期养老品种,它还有一个特点就是,时间越长分红越高。我们可以看一下上证红利指数基金历年的分红记录,早期的时候呢,只有一份基金一年分红,只有两毛多,但是很多年后,一份基金的分红提升到一块了,所以说它是一个很不错的长期养老品种。

5、恒生指数基金

最后来说一下香港股票市场对应的两类指数基金。

港股市场呢,是一个非常成熟的股票市场,已经存在了半个多世纪,香港的有两个主要的指数,恒生指数和H股指数,内地有很多基金公司都开发了相关的指数基金产品。

恒生指数是开始于1964年,他的收益稳定估值合理,是一个老牌的优秀指数。恒生指数主要投资香港规模最大的50家大型企业,这一点很类似上证50指数的规则,比如我们熟知的中国移动腾讯等等,都是在恒生指数里的。

在香港,恒生指数基金是盈富基金,代码是02800,有海外账户的朋友可以在香港本地开证券账户来投资盈富基金;而我们内地投资者去香港很麻烦,因此可以直接购买追踪恒生指数的指数基金,比如说场内的华夏恒生etf,其代码为159920;比如说场外的华夏恒生ETF联接,其代码是000071。

6、H股指数基金

最后来说一下,香港股市当中的H股指数。

什么是H股指数呢,我们内地的企业可以选择在上海或者深圳交易所上市,H股指数是挑选了香港上市的规模最大的内地企业,称为恒生中国企业指数,又称为恒生国企指数。

与恒生指数不同的是,H股指数主要是注册地为内地的公司,重要标的是:建行、工行、中行、平安、石化等;而恒生指数主要是经营业务范围在内地或者香港的公司,其重要标的是:腾讯、汇丰、友邦、新鸿基等。

目前来看,追踪H股的指数基金,场外是南方H股联接A,南方H股联接C。联接A和联接C有什么区别呢?简单的来说,联接C基金的申购费和赎回费几乎没有,但是每天都有管理费用,适合短线操作的朋友;联接A基金的申购费和赎回费较高,但是没有管理费用,适合长线操作的朋友。


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