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持有的多只基金同一时间亏损,优先补仓哪一只?

基金理财 2023年05月16日 10:36 53 来源:网络

  可能很多投资者都经历过账户中多只基金齐刷刷下跌被套牢的心塞情形。新基民急忙跑路,老基民看着慌乱割肉的新人,嘴角掠过一丝小得意:“都是小场面,傻子才跑,老子拼命补仓。”

  老基民们不知道,他们背后还站着“黄雀”,真正的养基高手面不改色,内心满是不屑:功夫不到家呀!只知道补补补,姿势不对照样是韭菜。

  应对市场下跌,补仓解套早已是老基民们心照不宣的策略。但是补仓解套的前提是“它值得”,补仓一只“渣”基金只是对“沉没成本”的心理安慰。

  因此当多只基金同时陷入跌势,而子弹有限,选择哪一只补,怎么个补法,就成为了真正考验功夫,决定输赢的关键。

  01

  哪些基金值得被优先补仓?

  绿油油的账户中,每一只又被市场鞭打的基金仿佛都在向你招手:“主人,救我!”

  那么哪些基金是值得优先被解救的呢?

  经验

  优先补仓跌入低估值区的

  短期跌幅大并不一定说明买入性价比高,要看指数目前估值的位置。

  那么估值处于低位,指数走势就大概率会向上走吗?并不尽然。

  低估值带来的投资机会建立行业与赛道增长逻辑不变的前提下,可能因为风格原因导致估值处于历史低位,一旦风格反转,就可以赚到估值修复的钱。

  但如果跟K12教培一样遭遇了杀逻辑,低位抄底就失效了,反而会落入低估值陷阱

  但应用到那些长期走势有望向上、具备发展前景的指数上,可能就是另一番景象了。

  经验二

  优先补仓效果明显的

  如果在自己的持仓中,某只下跌基金的仓位已经非常重,而自己手中子弹有限,即便全都补入这只基金也很难均摊成本,看不到非常明显的解套效果,那么补仓的优先级可以往后放放。

  比如说,你在基金A、B新发期间各买入1万元和10万元,之后遭遇熊市,两只基金净值降到了0.8元。此时你想要补仓自救,但是只有2万元的子弹了,那么补仓哪一只效果更明显呢?

  无论补仓哪只基金,你都会再得到2.5万份的基金。

  对于基金A来说,你补仓后的成本为(1+2)/(1+2.5)=0.86元,净值上涨8%你就能解套。

  而对于基金B来说, 你补仓后的成本为(10+2)/(10+2.5)=0.96元,净值需要上涨20%你才能解套。

  除了仓位之外,现价和买入价之间的价差率也会影响到补仓的效果,其他条件都相同的情况下,一般价差率越高,补仓效果越明显。

  经验三

  优先补仓中长期景气度高的

  补仓能够解套的前提是基金不会一直跌下去;而且除了解套自救,我们补仓的另外一个目的就是能够拿到更多份额,在未来更好地分享基金上涨的收益

  所以值得被优先补仓的基金一定是所重仓行业长期景气度较高的,符合国家政策发展方向并且行业本身处于向上发展方向的。

  比如说新旧动能切换的当下,经济引擎正在发生巨变,时代的β也悄然改变。第一:扩大内需下的消费与医药机会;第二,政策与创新周期推动的数字经济;第三,自主可控的势在必行;第四,绿色经济,实现“双碳”目标。如此种种,都是站在时代风口、拥有逻辑支撑、中长期景气度较高、不会持续低迷的板块。

  景气行业远远不限于此,所以基民朋友要关注社会发展、关心国家政策、关心实体经济,才能够对行业的景气度形成自己的判断

  经验四

  优先补仓历史业绩优秀的

  有的时候面对满眼的绿油油,愤怒又慌张,根本没有理性去思考分析那么多,那就优先补仓中长期历史业绩优秀,持有收益高的那只基金大概率不会后悔。

  天天查看净值涨跌肯定也都对持仓基金熟悉了,哪只基金给自己带来的收益多,哪位基金经理管理能力强肯定也都心中有数。

  那些中长期业绩优异、在之前的下跌中反弹有力、基金经理投资理念自己很认可的基金,值得被优先补仓。

  02

  正确的补仓节奏是什么?

  选中了目标补仓基金后,还有关键的一步:怎么补?何时补?老基民朋友都知道,市场的底一般难以预测,一次性补仓抄底很可能被抄家。

  正确的补仓方法,最好是在一个较长的时间里多次加仓、逐步抄底,这样才更能起到平摊成本的作用,也能够降低被再度套牢的风险。这是市面上多种补仓策略的基本原理。

  节奏一

  按比例分批补仓

  先将准备补仓的资金平分成几份,再预设一个下跌幅度,净值每达到一个跌幅,就加一份仓。这种方式最重要的就是这个跌幅的设置。

  一般来说,可以参考基金的历史最大回撤来进行综合判断。比如某基金的历史最大回撤是25%,如果分4次补仓的话,可以考虑将跌幅预设在5%左右。

  节奏二

  金字塔式补仓

  同样也是先将可以补仓的资金分成几份,价格下跌时买入数量逐渐增多,价格上升时买入数量逐步减少,像金字塔的形状一样。可以避免将大部分补仓资金买在相对高位上,有效摊薄成本。

  比如说假设成本在2元以上,跌到2元买入1000份(补仓2000元)、跌到1.5元买入2000份(补仓3000元)、跌到1元买入4000份(补仓4000元),实现低位多买。

  但是这个策略需要投资者先对未来一段时间的价格走势做出判断,还要大致估计未来价格底部与顶部,分配不同价位所对应的仓位。一旦判断失误就会影响补仓效果,不太适合韭韭们。

  经验三

  定投式补仓

  在已经有一定底仓的前提下,根据自己的现金流情况,制定基金定投补仓方案,是现阶段非常适合散户基民们的一种策略。

  比如说可以每月在发工资的后一天补仓固定金额的该基金。有的销售软件中可以选择智能定投,不用人工判断就能实现“低位多买、高位少买”。

  身边很多过往投资收益率不错的老基民现在也都在做定投补仓,如果暂时看不清市场的方向,不妨也尝试一下。


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