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基金组合的构建层次

基金理财 2022年08月30日 11:41 31 来源:网络

要想构建合理的基金组合,首先要明确各种类型基金的投资标的特点股票型基金债券型基金货币市场基金等各种类型的基金拥有不同风险收益特征股票型基金和债券型基金的风险主要来自于股票市场利率的变动,而货币市场基金的风险相对较低。

  将基金资产在不同类型的基金品种间进行配置,尽量投资相关性较低的不同资产类别中,这样才能够有效分散风险。接下来,投资还必须清楚构建基金组合的两个层次

  1.第一个层次

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  在不同类型的基金之间进行组合配置,即在股票型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型的基金上进行配置。

  一般来说,根据投资者的投资目标、风险偏好、年龄结构因素,现金与货币市场基金的配置比例应控制在0~30%的范围内,保证部分资产拥有较强的流动性;债券型基金的配置比例应控制在15%~50%的范围内,保证部分资产的稳健增长;股票型基金的配置比例应控制在20%~75%的范围内,保征部分资产能够有较高的增值潜力。

  2.第二个层次

  构建基金组合不仅要在不同类型的资产间进行配置,还要进一步考虑在基金的投资风险上进行平衡,从而进一步降低风险。

  例如,将20%~75%的股票型基金资产,进一步细分至大盘基金、中小盘基金、成长基金、价值型基金等组合中。

  这样,既可以规避过于集中的风险,又可以分享市场周期变化中板块轮动所带来的收益。

  以上就是构建基金组合的层次的主要内容,同时建议您访问基金频道来获取更多实时资讯。


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